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相關法條

銀行法(107.01.31)

第 29 條

除法律另有規定者外,非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公
眾財產或辦理國內外匯兌業務。
違反前項規定者,由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締
,並移送法辦;如屬法人組織,其負責人對有關債務,應負連帶清償責任
。
執行前項任務時,得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件,並得拆除
其標誌等設施或為其他必要之處置。

第 29-1 條

以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義,向多數人或不特定之人收
受款項或吸收資金,而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或
其他報酬者,以收受存款論。

第 125 條

違反第二十九條第一項規定者,處三年以上十年以下有期徒刑,得併科新
臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達
新臺幣一億元以上者,處七年以上有期徒刑,得併科新臺幣二千五百萬元
以上五億元以下罰金。
經營銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業,未經主管機關許可,
而擅自營業者,依前項規定處罰。
法人犯前二項之罪者,處罰其行為負責人。

公平交易法(106.06.14)

第 8 條

事業無下列各款情形者,不列入前條獨占事業認定範圍:
一、一事業於相關市場之占有率達二分之一。
二、二事業全體於相關市場之占有率達三分之二。
三、三事業全體於相關市場之占有率達四分之三。
有前項各款情形之一,其個別事業於相關市場占有率未達十分之一或上一
會計年度事業總銷售金額未達主管機關所公告之金額者,該事業不列入獨
占事業之認定範圍。
事業之設立或事業所提供之商品或服務進入相關市場,受法令、技術之限
制或有其他足以影響市場供需可排除競爭能力之情事者,雖有前二項不列
入認定範圍之情形,主管機關仍得認定其為獨占事業。

公平交易法(100.11.23)

第 8 條

本法所稱多層次傳銷,謂就推廣或銷售之計畫或組織,參加人給付一定代
價,以取得推廣、銷售商品或勞務及介紹他人參加之權利,並因而獲得佣
金、獎金或其他經濟利益者而言。
前項所稱給付一定代價,謂給付金錢、購買商品、提供勞務或負擔債務。
本法所稱多層次傳銷事業,係指就多層次傳銷訂定營運計畫或組織,統籌
規劃傳銷行為之事業。
外國事業之參加人或第三人,引進該事業之多層次傳銷計畫或組織者,視
為前項之多層次傳銷事業。
本法所稱參加人如下:
一、加入多層次傳銷事業之計畫或組織,推廣、銷售商品或勞務,並得介
    紹他人參加者。
二、與多層次傳銷事業約定,於累積支付一定代價後,始取得推廣、銷售
    商品或勞務及介紹他人參加之權利者。

第 23 條

多層次傳銷,其參加人如取得佣金、獎金或其他經濟利益,主要係基於介
紹他人加入,而非基於其所推廣或銷售商品或勞務之合理市價者,不得為
之。

第 35 條

違反第十條、第十四條、第二十條第一項規定,經中央主管機關依第四十
一條規定限期命其停止、改正其行為或採取必要更正措施,而逾期未停止
、改正其行為或未採取必要更正措施,或停止後再為相同或類似違反行為
者,處行為人三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣一億元以下罰金
。
違反第二十三條規定者,處行為人三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新
台幣一億元以下罰金。

多層次傳銷管理法(103.01.29)

第 1 條

為健全多層次傳銷之交易秩序,保護傳銷商權益,特制定本法。

第 5 條

本法所稱傳銷商,指參加多層次傳銷事業,推廣、銷售商品或服務,而獲
得佣金、獎金或其他經濟利益,並得介紹他人參加及因被介紹之人為推廣
、銷售商品或服務,或介紹他人參加,而獲得佣金、獎金或其他經濟利益
者。
與多層次傳銷事業約定,於一定條件成就後,始取得推廣、銷售商品或服
務,及介紹他人參加之資格者,自約定時起,視為前項之傳銷商。

第 6 條

多層次傳銷事業於開始實施多層次傳銷行為前,應檢具載明下列事項之文
件、資料,向主管機關報備:
一、多層次傳銷事業基本資料及營業所。
二、傳銷制度及傳銷商參加條件。
三、擬與傳銷商簽定之參加契約內容。
四、商品或服務之品項、價格及來源。
五、其他法規定有商品或服務之行銷方式或須經目的事業主管機關許可始
    得推廣或銷售之規定者,其行銷方式合於該法規或取得目的事業主管
    機關許可之證明。
六、多層次傳銷事業依第二十一條第三項後段或第二十四條規定扣除買回
    商品或服務之減損價值者,其計算方法、基準及理由。
七、其他經主管機關指定之事項。
多層次傳銷事業未依前項規定檢具文件、資料,主管機關得令其限期補正
;屆期不補正者,視為自始未報備,主管機關得退回原件,令其備齊後重
行報備。

第 18 條

多層次傳銷事業,應使其傳銷商之收入來源以合理市價推廣、銷售商品或
服務為主,不得以介紹他人參加為主要收入來源。

第 29 條

違反第十八條規定者,處行為人七年以下有期徒刑,得併科新臺幣一億元
以下罰金。
法人之代表人、代理人、受僱人或其他從業人員,因執行業務違反第十八
條規定者,除依前項規定處罰其行為人外,對該法人亦科處前項之罰金。

第 31 條

主管機關對於違反第十八條規定之多層次傳銷事業,得命令解散、勒令歇
業或停止營業六個月以下。

多層次傳銷管理法施行細則(104.10.07)

第 6 條

本法第十八條所稱合理市價之判斷原則如下:
一、市場有同類競爭商品或服務者,得以國內外市場相同或同類商品或服
    務之售價、品質為最主要之參考依據,輔以比較多層次傳銷事業與非
    多層次傳銷事業行銷相同或同類商品或服務之獲利率,以及考量特別
    技術及服務水準等因素,綜合判斷之。
二、市場無同類競爭商品或服務者,依個案認定之。
本法第十八條所稱主要之認定,以百分之五十作為判定標準之參考,再依
個案是否屬蓄意違法、受害層面及程度等實際狀況合理認定。

相關司法解釋

解釋字號:釋字第 602 號

解釋日期:民國 94 年 07 月 29 日
解 釋 文:
    中華民國八十年二月四日制定公布之公平交易法第二十三條第一項規
定:「多層次傳銷,其參加人如取得佣金、獎金或其他經濟利益,主要係
基於介紹他人加入,而非基於其所推廣或銷售商品或勞務之合理市價者,
不得為之。」其中所稱「主要」、「合理市價」之認定標準,係以參加人
取得經濟利益之來源,推廣或銷售商品或勞務之價格為判斷,其範圍應屬
可得確定。且多層次傳銷之營運計畫或組織之訂定,傳銷行為之統籌規劃
,係由多層次傳銷事業為之,則不正當多層次傳銷事業之行為人,對於該
事業之參加人所取得之經濟利益,主要係基於介紹他人加入,而非基於參
加人所推廣或銷售商品或勞務之合理市價,依其專業知識及社會通念,非
不得預見,並可由司法審查予以認定及判斷,符合法律明確性原則。又同
法第三十五條明定,以違反上開第二十三條第一項規定為犯罪構成要件,
與罪刑法定原則中之構成要件明確性原則及罪刑相當原則尚無不符,且為
維護社會交易秩序,健全市場機能,促進經濟之安定與繁榮所必要,並未
牴觸憲法第二十三條之規定,與憲法第八條、第十五條保障人民身體自由
及財產權之意旨,尚無違背。
    上開公平交易法第二十三條第二項規定:「多層次傳銷之管理辦法,
由中央主管機關定之。」中央主管機關行政院公平交易委員會依據上開授
權,於八十一年二月二十八日訂定發布多層次傳銷管理辦法,其第五條 (
已刪除) 規定,涉及人民退出多層次傳銷計畫或組織之權利義務事項,已
非單純行政機關對事業行使公權力之管理辦法,顯然逾越上開公平交易法
第二十三條第二項授權之範圍,違背憲法第二十三條規定之法律保留原則
,應不予適用。

相關判例裁判

裁判字號:最高法院 94年台非字第 242 號 刑事判決

裁判日期:民國 94 年 11 月 04 日
要  旨:
民國八十年二月四日制定公布之公平交易法第二十三條第一項 (即現行公
平交易法第二十三條) 規定:「多層次傳銷,其參加人如取得佣金、獎金
或其他經濟利益,主要係基於介紹他人加入,而非基於其所推廣或銷售商
品或勞務之合理市價者,不得為之。」其中所稱「合理市價」之認定標準
,係以參加人推廣或銷售商品或勞務之價格為判斷;至其價格是否係「合
理市價」,應依其成本及合理之利潤或參考國內外市場相同或同類產品或
勞務之售價、品質等因素加以考量,並可經由司法審查予以認定,非可單
以多層次傳銷事業是否訂有符合多層次傳銷管理辦法退貨之規定,及已否
確實依法執行為判斷之依據。

裁判字號:臺灣高等法院高雄分院 105年金上訴字第 9 號 刑事判決

裁判日期:民國 105 年 12 月 28 日
要  旨:
按多層次傳銷,其參加人如取得佣金、獎金或其他經濟利益,主要係基於
介紹他人加入,而非基於其所推廣或銷售商品或勞務之合理市價者,即屬
變質之多層次傳銷,而為法令所禁。從而,多層次傳銷交易參與者均僅有
徒具形式之商品交易並收取費用及發放獎金,所銷售之商品堪用性極低而
幾無市場價值,則參加人既得以推銷、招攬他人加入購買幾無市場價值之
雲端產品而取得獎金,另並得持續相當期間獲配分紅,參加人所獲取之獎
金、分紅等各項經濟利益,顯非基於其所推廣或銷售商品之合理市價,主
要乃基於介紹他人加入而支付之款項,性質上係屬法令所禁止之變質性多
層次傳銷。次按行為人是否合於刑法第 16 條得免除其刑之情形,係以行
為人欠缺違法性之認識,且其自信為法律所許可之情形在客觀上有正當理
由為限,即依一般觀念,通常人不免有此誤認而信為正當,行為人之欠缺
違法性認識已達於不可避免之程度者,始足當之。

(裁判要旨內容由法源資訊撰寫)

裁判字號:臺灣高等法院高雄分院 106年上易字第 109 號 刑事判決

裁判日期:民國 106 年 03 月 28 日
要  旨:
按事實之認定,應憑證據,如未能發現相當證據,或證據不足以證明,自
不能以推測或擬制之方法,為裁判基礎。又認定犯罪事實,無論係憑直接
或間接證據,其為訴訟上之證明,須於通常一般之人均不致於有所懷疑,
而得確信其為真實之程度者,始得據之為有罪之認定,倘其證明尚未達到
此一程度,而有合理性懷疑之存在時,無從使事實審法院得有罪之確信時
,即應由法院為諭知被告無罪之判決。

(裁判要旨內容由法源資訊撰寫)

裁判字號:臺灣高等法院 87年上訴字第 3453 號 刑事判決

裁判日期:民國 89 年 04 月 28 日
要  旨:
按銀行法第二十九條第一項固規定:「除法律另有規定者外,非銀行不得
經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」
;另同法第二十九條之一規定:「以借款、收受投資、使加入為股東或其
他名義,向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金,而約定或給付與本
金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者,以收受存款論。」

 (裁判要旨內容由法源資訊撰寫)

相關行政函釋

發文字號:行政院公平交易委員會 (90)公處字第 114 號

發文日期:民國 90 年 08 月 27 日
要  旨:

發文字號:行政院公平交易委員會 公研釋字第 008 號

發文日期:民國 81 年 03 月 23 日
要  旨:
公平法第二十三條「主要」及「合理市價」認定標準之疑義
資料來源:法源法律網 www.lawbank.com.tw