法學期刊
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論著名稱: 金融控股公司法制之研究(The Law of Financial Holding Companies)
編著譯者: 王文宇
出版日期: 2001.07
刊登出處: 台灣/國立臺灣大學法學論叢第 30 卷 第 3 期 /49-184 頁
頁  數: 136 點閱次數: 734
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授 權 者: 王文宇
關 鍵 詞: 金融控股公司控股公司綜合銀行跨業經營子公司總投資公司法銀行法證券交易法保險法商人銀行一人公司公司分割金融防火牆關係人交易股份交換
中文摘要: 近年來由於金融情勢之更易,傳統限制金融機構跨業經營之管制理念已有所改變,從而如何將相關法制予以適度鬆綁,於興利與防弊之間求取平衡,成為各國金融改革之重要工作。在開放全面跨業經營之思潮下,美日等國所採取之控股公司模式,即成為我國制定相關法制之參考典範。然而此項法制之建構,涉及我國現有公司法制之變革、金融版圖之消長以及監理規範之調整,可謂牽一髮而動全身,自不宜採機械性移植之立法方式。因此,唯有參酌國內外相關法規,進行全盤探討與修訂,並研擬細緻之配套法規,方能克竟全功。有鑑於此,本文以控股公司模式開放跨業經營之角度,探討隨之衍生之種種法制面問題。首先說明金融機構跨業經營之限制沿革以及近年來之鬆綁背景。次就各國立法例(包括美國、日本與歐洲等)加以介紹,繼之以我國金融機構跨業經營之現行法規及實務面探討。再者,本文第肆部分就如何建構我國金融控股公司法制,提出作者之看法,並針對財政部所擬定之「金融控股公司法」草案,提出相關之立法與修法配套建議。此部分首先評析本法之基本管制架構與政策取向,如兼採轉投資模式之可行性;其次就相關條文提出修訂建議,包括金融控股公司之定義、商人銀行業務之界定、公司分割法制之改進、關係人交易之加強等規定。最後代結論部分,本文針對(一)建構我國整體之跨業經營法制、(二)制定我國金融控股公司之立法政策、與(三)本草案之立法與修法方向等議題,提出總結意見,期能結合法學理論、立法政策與金融管制實務。
目  次: 壹、前言
貳、金融機構跨業經營之限制與重新檢討
一、各種金融機槽跨業經營之限制
(一)銀行跨業經營之限制
(二)證券公司跨業經營之限制
(三)保毆公司跨業經營之限制
二、金融機構跨業經營限制之重新檢討
參、金敵控股公司之相關立法例
一、基本概念之分析及比較
(一)投資公司或關係企業
(二)控股公司
(三)銀行控股公司與金融投股公司
(四)綜合銀行
二、金融機構跨業經營之立法例
(一)歐洲之立法例
(二)日本之立法例
(三)美國之立法例
三、我國金融機構跨業經營之現狀及改制
四、金融控股公司或綜合銀行之比較
五、我國採用金融控股公司之優劣比較
肆、我國金融控股公司法制之建構
一、金融法制體系化之走向
(一)增訂金敵控股公司專法之間題
(二)全面跨業經營之規範-金融控股公司模式
(三)部份跨業經營之規範
二、創設金融控股公司專法之內容
(一)創設金融控股公司專法之必要性及所衍生之問題
(二)金融控股公司之定義
(三)設立之監督
(四)金融控股公司設立之方式
(五)現有跨業金融機構轉型之方式與強制
(六)金融控股公司子公司業務之限制
(七)實質控股概念之加強
(八)金融控股事業體重組法規範之提供
(九)財務之監督
(十)防火牆之規範與利益衡突之防止
(十一)關係人交易之規範
三、相關配套法規之修訂
(一)緒言
(二)公司法應配合增修之部份
(三)銀行法應配合增修之部份
(四)證交法應配合增修之部份
(五)保險法應配合增修之部份
(六)監理法規之設計
四、其他相關議題之規範
(一)商人銀行之問題
(二)隱私權之保護
五、金融控股公司法草案基本管制架構之評析
伍、金融控股公司法制與立法策略之檢討-代結論
一、整體金融控股公司法制之建構
二、金融控股公司法立法之策略
三、立法及修法建議
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